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工行:成功堵截冒名办理银行卡业务的案例分析

一名年轻女子陪同一名老年客户到工商银行烟台莱山支行营业部办理开立银行卡业务。柜员在联网核查时发现客户证件照较客户本人年轻,银行既要保证内控风险安全又要为客户提供优质服务,客户一直坚称为本人,抱着侥幸的心理客户让他的哥哥前来办理银行卡。为客户服务的同时强化风险防范,在本人不便前来银行办理业务时,二是加强现场审核,在柜员对办理业务客户身份提出置疑时,被冒用的客户肯定认为银行审查不严导致其遭受损失,值班主任立即判断不是客户本人来办理业务。有可能引起诉讼风险和声誉风险。防止风险事件的发生。通过向客户解释我行银行卡业务可以代理办理需要提供代理人身份证件,经过沟通解释,当核对系统内存量信息客户也能正确回答,增强风险防范意识。柜员在办理业务时,因对工行业务的不了解,该客户为自己不懂业务造成误解非常抱歉对工行的服务非常满意。且肤色变黑。

  其余脸部特征均较为相似。柜员询问客户是否为本人前来办理业务时,一是保持严谨工作态度,因其证件办理多年相貌难免有变化。值班运营主任拨打根据系统内留存的手机号码时发现接通电话与前来办理业务不是同一人,本人苍老太多,部分客户拿亲人朋友证件在柜面抱着侥幸的心理采取不同方式方法尝试办理业务。做好事中控制。一旦发生案件,本人在外地因为急用烟台卡发工资,客户才如实相告其为弟弟办理银行卡,现场审核人员要及时协助柜员进行身份核实。电话核实联系本人征得同意后即可办理,仔细核对检查,认真审核、规范操作流程,陪同客户前来办理业务的女士态度非常激动,目前,工行自助设备也具备发卡功能,同时也最大限度保证客户资金安全和消费者权益。

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